กองทุนรวมครั้งแรก: ลงทุนเริ่มต้นยังไงดี สำหรับมนุษย์เงินเดือนไทย

กองทุนรวมคืออะไร ทำไมมือใหม่ต้องรู้

กองทุนรวม คือการรวมเงินลงทุนของคนจำนวนมากไปลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายประเภท โดยมีผู้จัดการกองทุนที่มีความเชี่ยวชาญคอยบริหารจัดการให้ ซึ่งเป็นวิธีที่เหมาะมากสำหรับคนที่ เริ่มต้นลงทุน เพราะไม่ต้องมีความรู้เรื่องการลงทุนลึกซึ้งก็สามารถเริ่มลงทุนได้

ข้อดีหลักของกองทุนรวมคือ กระจายความเสี่ยง โดยอัตโนมัติ เพราะเงินจะถูกนำไปลงทุนในหลายสินทรัพย์พร้อมกัน ไม่ต้องเลือกหุ้นหรือพันธบัตรเอง แถมเริ่มลงทุนได้ตั้งแต่ 500-1,000 บาท เท่านั้น

สำหรับมนุษย์เงินเดือนไทยที่ต้องการเริ่ม ลงทุนเงินออม แต่ไม่มีเวลาติดตามตลาดหุ้น กองทุนรวมจึงเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจมาก

ประเภทกองทุนรวมที่เหมาะกับมือใหม่

1. กองทุนรวมตราสารหนี้ (Bond Fund)

กองทุนประเภทนี้ลงทุนในพันธบัตรและตราสารหนี้ มีความเสี่ยงต่ำ ผลตอบแทนคงที่กว่า เหมาะสำหรับผู้ที่ ต้องการความมั่นคง ของเงินต้น ความเสี่ยงที่จะสูญเสียเงินต้นค่อนข้างต่ำ แต่ผลตอบแทนก็จะต่ำตามไปด้วย

2. กองทุนรวมผสม (Mixed Fund)

กองทุนผสมลงทุนทั้งในหุ้นและตราสารหนี้ ช่วย สมดุลระหว่างความเสี่ยงและผลตอบแทน เหมาะสำหรับมือใหม่ที่ต้องการเริ่มลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงปานกลาง

3. กองทุนรวมหุ้น (Equity Fund)

กองทุนที่ลงทุนในหุ้นเป็นหลัก มีโอกาสได้ผลตอบแทนสูงกว่า แต่มีความเสี่ยงมากกว่าด้วย เหมาะสำหรับผู้ที่ รับความเสี่ยงได้ และมีระยะเวลาลงทุนยาวนาน

ถ้าต้องการทำความเข้าใจเรื่องกองทุนรวมเพิ่มเติม ลองอ่านบทความ กองทุนรวมพื้นฐานสำหรับผู้เริ่มต้น ได้เลย

วิธีเริ่มลงทุนกองทุนรวมครั้งแรก

ขั้นตอนที่ 1: เปิดบัญชีกับบริษัทหลักทรัพย์จัดการลงทุน (AMC) หรือธนาคารที่มีบริการขายกองทุนรวม สามารถเปิดบัญชีออนไลน์ได้เลย

ขั้นตอนที่ 2: ศึกษาข้อมูลกองทุน ดูผลการดำเนินงานย้อนหลัง ค่าธรรมเนียม และนโยบายการลงทุนของกองทุน เว็บไซต์ fund.asean.or.th รวบรวมข้อมูลกองทุนรวมไว้ครบถ้วน

ขั้นตอนที่ 3: กำหนดจำนวนเงินที่จะลงทุน เริ่มต้นที่ 500-1,000 บาทต่อเดือนก็ได้ สิ่งสำคัญคือ ความสม่ำเสมอ มากกว่าจำนวนเงิน

ขั้นตอนที่ 4: เลือกวิธีลงทุน จะลงทุนแบบกดซื้อทุกเดือน (Systematic Investment Plan) หรือซื้อครั้งใหญ่ก็ได้ การกดซื้อทุกเดือนช่วยลดความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาดได้ดี

ก่อนเริ่มลงทุน อย่าลืมตรวจสอบ วิธีเก็บเงินฉบับมนุษย์เงินเดือน ด้วย เพราะต้องแน่ใจว่ามีเงินสำรองฉุกเฉินพร้อมก่อนนำเงินไปลงทุน

สิ่งที่มือใหม่ควรรู้ก่อนลงทุนกองทุนรวม

ค่าธรรมเนียม เป็นสิ่งที่ต้องพิจารณา เพราะค่าธรรมเนียมที่สูงจะกินผลตอบแทนในระยะยาว กองทุนรวมมีค่าธรรมเนียมหลายประเภท เช่น ค่าธรรมเนียมการซื้อขาย ค่าธรรมเนียมการจัดการ และค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืน

ระยะเวลาลงทุน กองทุนรวมเหมาะกับการลงทุนระยะยาว ยิ่งลงทุนนาน ยิ่งมีโอกาสได้รับผลตอบแทนที่ดี เงินลงทุนควรเป็นเงินเย็นที่ไม่ต้องการใช้ในเร็ววัน

ความเสี่ยง แม้กองทุนรวมจะมีการกระจายความเสี่ยง แต่ก็ยังมีความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาด ควรศึกษาข้อมูลและเลือกกองทุนที่เหมาะกับความเสี่ยงที่รับได้

ถ้าสนใจเรื่องการวางแผนเกษียณอายุควบคู่กับการลงทุนในกองทุนรวม ลองอ่านเพิ่มเติมได้ที่บทความ กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ vs กองทุนบำนาญ ซึ่งจะช่วยให้เข้าใจทางเลือกในการสร้างรายได้หลังเกษียณ

เริ่มต้นวันนี้ อย่าปล่อยให้เงินเดือนผ่านไปโดยไม่ทำงาน

กองทุนรวมเป็นจุดเริ่มต้นที่ดีสำหรับมนุษย์เงินเดือนที่ต้องการให้เงินทำงานแทน เริ่มต้นลงทุนวันนี้แม้จะเป็นจำนวนน้อย เพราะ ความสม่ำเสมอและระยะเวลา คือกุญแจสำคัญของการลงทุนที่ประสบความสำเร็จ

อย่าลืมว่าก่อนนำเงินไปลงทุน ต้องมีเงินสำรองฉุกเฉินพร้อมก่อน ตามหลัก กองทุนฉุกเฉิน 6 เดือน จึงจะลงทุนได้อย่างมั่นใจ

คำค้นที่เกี่ยวข้อง

กองทุนรวม, ลงทุนมือใหม่, การลงทุน, มนุษย์เงินเดือน, วางแผนการเงิน, กองทุนรวมหุ้น, กองทุนรวมตราสารหนี้, passive income, ลงทุนเงินออม, mutual fund